Triệt phá băng nhóm "tín dụng đen" cho vay lãi suất 300 - 360%/năm

Ngày 14/9, Công an TP Đồng Xoài (Bình Phước), cho biết vừa thực hiện lệnh bắt giữ khẩn cấp đối với 3 đối tượng để điều tra, làm rõ về hành vi tổ chức hoạt động "Tín dụng đen" với số tiền lên đến hàng chục tỷ đồng.

Thông tin từ Công an thành phố Đồng Xoài, tỉnh Bình Phước cho hay, 3 đối tượng vừa bị bắt giữ bao gồm: Nguyễn Văn Thiệu, 28 tuổi, Nguyễn Minh Hiếu, 19 tuổi, cùng ngụ huyện Lý Nhân, tỉnh Hà Nam và Đỗ Duy Bẩy, 25 tuổi, ngụ huyện Phú Thiên, tỉnh Gia Lai.

Triệt phá băng nhóm tín dụng đen cho vay lãi suất 300  360năm
Triệt phá băng nhóm "tín dụng đen" cho vay lãi suất 300 - 360%/năm

Sau nhiều ngày theo dõi, Đội cảnh sát hình sự Công an TP.Đồng Xoài bắt quả tang Thiệu, Hiếu và Bẩy tại nhà nghỉ Hồng Gấm (TP.Đồng Xoài) đang sử dụng một phần mềm trên internet để nhập, quản lý hoạt động cho vay tiền cùng nhiều giấy tờ, tài liệu liên quan đến hoạt động "tín dụng đen".

Tại thời điểm kiểm tra, phần mềm máy tính các nghi phạm đang hoạt động có danh sách cho hơn 500 lượt người vay tiền. Lãi suất các nghi can này cho vay lên đến 360%/năm.

Xác minh sơ bộ cho thấy tổng số tiền gốc cho vay hơn 7 tỉ đồng, số tiền thu về gần 10 tỉ đồng, tiền thu lời bất chính trên 2 tỉ đồng.

Trước đó, Công an tỉnh đã phối hợp Công an huyện Bù Đốp xử lý một tổ chức hoạt động dưới hình thực 'tín dụng đen';  bắt giữ các đối tượng gồm: Lê Văn Thuận (SN1994); Phạm Minh Quế (SN1992), Trần Văn Hoan (SN1994) và Nguyễn Văn Giang (SN1995), cả 4 đối tượng cùng quê Ninh Bình.

Theo hồ sơ, vào đầu tháng 11/2018, 4 đối tượng trên từ Ninh Bình vào huyện Bù Đốp, Bình Phước thuê nhà rồi tổ chức cho vay lấy lãi. Khách hàng chỉ cần đưa chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu gia đình hoặc giấy tờ tùy thân khác để làm vật thế chấpvà sau khi trả tiền gốc và lãi, khách sẽ được trả lại giấy tờ thế chấp. Được biết, vay 1 triệu đồng sau 1 tháng sẽ trả 1,2 triệu đồng cả gốc lẫn lãi cộng thêm 5% phí dịch vụ, gồm xăng xe, tiền nước, tiền công, phí làm hồ sơ vay. Khi đưa tiền cho khách, nhóm đối tượng này sẽ thu trước 1 ngày góp đầu tiên và tiền phí. Mức lãi suất khoảng 240%/năm, vượt 12 lần mức lãi suất cho phép theo quy định.

Còn hình thức cho vay khác, nếu khách được vay trong thời hạn 2-15 ngày thì 1 triệu đồng hằng ngày sẽ trả lãi 15 ngàn đồng. Khách hàng cũng phải trả thêm 5% phí dịch vụ. Tiền lãi có thể thu hằng ngày hoặc thu trước. Như vậy, khách vay phải trả lãi tương đương 540%/năm, vượt quá mức lãi suất cho phép theo quy định tới 27 lần.

Hoàng Duy (T/H)

Bình luận bài viết

Bình luận

Cơ quan chủ quản: HIỆP HỘI CÁC NHÀ BÁN LẺ VIỆT NAM

Giấy phép hoạt động báo chí điện tử số 75/GP-BTTT, do Bộ Thông tin & Truyền thông cấp ngày: 23/02/2017

Ngày thành lập Tạp chí Thương Trường: Ngày 26 tháng 6 năm 2008

Tòa soạn: Tầng 6 tòa nhà số 8 Trần Đăng Ninh - P. Dịch vọng - Q. Cầu Giấy - Hà Nội

Tổng biên tập: Đinh Thị Mỹ Vân

Phụ trách điện tử: Tổng TKTS Đinh Duy Hùng

Hotline: 0913398394

Điện thoại: +84 24 3734 9773

Fax: +84 24 3939 3770

Email: toasoanthuongtruong@gmail.com.

Liên hệ quảng cáo: 0888484455