Hai vụ việc công ty đa cấp ký quỹ đa cấp "ảo" đã từng xảy ra với các ngân hàng BIDV và VP Bank đến nay vẫn chưa được làm rõ, dù đã có nhiều chiến dịch thanh tra, xử lý kinh doanh đa cấp trái phép.
Theo tài liệu mà một cán bộ Văn phòng Ban chỉ đạo 389 Quốc gia tiết lộ, có hiện tượng các công ty đa cấp lập hồ sơ ký quỹ giả để có bản xác nhận có khoản tiền nhiều tỷ đồng ở các ngân hàng để kinh doanh đa cấp.
Trong đó, phải kể đến Công ty Cổ phần Newpower Việt Nam từng có hồ sơ kinh doanh đa cấp với một bản xác nhận được họ báo cáo rằng đã được Ngân hàng BIDV chi nhánh Quang Trung xác nhận số dư tiền gửi 10.101.000.000 đồng. Thời gian xác nhận vào ngày 5/1/2015, người ký xác nhận ghi tên là Nguyễn Thị Minh Hương, Phó giám đốc chi nhánh Quang Trung của BIDV.
![Bản xác nhận ghi danh chi nhánh BIDV.]()
Bản xác nhận ghi danh chi nhánh BIDV.
Liên quan đến sự việc trên, đại diện Cục Quản lý cạnh tranh và Bộ Công Thương cũng đã xác nhận thông tin. Tuy nhiên, đến nay sai phạm được xử lý ra sao, ai phải chịu trách nhiệm thì vẫn chưa được làm rõ. Phía BIDV vẫn từ chối cung cấp thông tin cho báo chí về sự việc này.
Tương tự, Công ty đa cấp Big Forest Việt Nam cũng dùng con dấu, chữ ký giả Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng để báo cáo cơ quan chức năng. Cụ thể, vào ngày 18/9/2015, Công ty cổ phần Big Forest Việt Nam gửi hồ sơ tới Cục Quản lý cạnh tranh – Bộ Công Thương để xin được đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp.
Trong hồ sơ gửi Cục Quản lý cạnh tranh, Big Forest Việt Nam cũng đưa vào một văn bản xác nhận ký quỹ số VP/231015, xác nhận ngày 23/10/2015 của Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng, chi nhánh Thăng Long. Người ký tên, đóng dấu là bà Lê Thị Hòa - Phó Giám đốc Chi nhánh.
Phản hồi về việc này, ngày 3/3/2016, đại diện Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) cho biết: "Tính đến ngày 25/11/2015, VPBank không phát hành bản xác nhận ký quỹ số VP/231015 ngày 23/10/2015 tại VPBank - chi nhánh Thăng Long cho Công ty Big Forest Việt Nam".
![Bản xác nhận ký quỹ giả ghi tên VPBank.]()
Bản xác nhận ký quỹ giả ghi tên VPBank.
Bà Lê Thị Hòa (Giám đốc chi nhánh VPBank Thăng Long) – người được cho là đã ký xác nhận dưới bản xác nhận ký quỹ cho Big Forest Việt Nam - khẳng định, chữ ký trên không phải của bà và bà cũng chưa từng ký xác nhận nào cho Big Forest Việt Nam. Một lãnh đạo VPBank cho biết, hành vi của Big Forest Việt Nam có dấu hiệu “lừa đảo” và phía ngân hàng đã có văn bản nêu sự việc gửi tới Cục Quản lý cạnh tranh – Bộ Công Thương và các cơ quan chức năng.
Cũng như sự việc của BIDV, cho đến nay vụ việc này cũng bị chìm đi trong im lặng khó hiểu, không thấy làm rõ và xử lý nghiêm hành vi lừa đảo.
Theo quy định tại Điều 7 Nghị định số 42/2014/NĐ-CP, các doanh nghiệp muốn đăng ký tổ chức hoạt động bán hàng đa cấp phải có vốn pháp định và phải ký quỹ bằng tiền mặt 5% vốn điều lệ (nhưng không thấp hơn 5 tỷ đồng) tại một ngân hàng thương mại nơi doanh nghiệp đặt trụ sở chính và được xác nhận bằng văn bản.
Câu hỏi đặt ra là tại sao những hành vi có dấu hiệu giả mạo hồ sơ ký quỹ trên cho đến nay vẫn chưa được làm rõ, xử lý nghiêm để ngăn chặn kinh doanh đa cấp bất chính?
Nguyễn Loan