Dự án tiền ảo Deffect có gì nguy hiểm mà nhà đầu tư nên tránh xa?

Dự án tiền ảo Deffect được cho là một mô hình đa cấp, trả lãi theo nhiều tầng, ẩn chứa đầy rủi ro cho nhà đầu tư khi tham gia.

Dự án tiền ảo Deffect có gì nguy hiểm mà nhà đầu tư nên tránh xa

Đầu từ tiền ảo Deffect hay mô hình đa cấp biến tướng?

Thời gian gần đây, trên thị trường Crypto Việt Nam xuất hiện dự án tiền ảo dấu hiệu lừa đảo có tên gọi Deffect.

Theo lời giới thiệu của các thủ lĩnh (leader), đồng tiền số DEF của Deffect hoạt động dựa trên thuật toán Proof Of Stake (thuật toán đồng thuận). Trong đó, nhà đầu tư có thể tham gia theo nhiều gói khác nhau, với lợi nhuận cam kết tăng dần theo độ lớn của khoản đầu tư.

Ví dụ, đầu tư 100-1.000 USD sẽ nhận lợi nhuận 5%/tháng, 1.001-10.000 USD sẽ nhận lợi nhuận 6%/tháng và cao nhất là gói trên 100.001 USD sẽ nhận về 10%/tháng tương ứng lợi nhuận lên đến 120%/năm. 

Deffect cũng dụ dỗ các nhà đầu tư với các gói cam kết đầu tư từ 5.000 USD đến 1,5 triệu USD bằng cách tặng những vật phẩm có giá trị từ 3 chỉ vàng 9.999 cho tới siêu xe Porsche 781 Cayman ngay khi nhà đầu tư tham gia.

DCapital và Deffect
Deffect dụ dỗ nhà đầu tư bằng các gói cam kết đầu tư và những quà tặng hiện vật giá trị

Đáng chú ý, mô hình này cũng trả hoa hồng theo tầng, lấy tiền của người trước trả cho người sau – một dấu hiệu đặc trưng của các mô hình lừa đảo, đa cấp biến tướng. Bộ Công Thương đã nhiều lần cảnh báo dấu hiệu đầu tiên để nhận biết hoạt động đa cấp không đáng tin cậy là việc các công ty chủ yếu tập trung tuyển dụng tuyến dưới để ăn hoa hồng.

Đối với Deffect, khi giới thiệu thành công người chơi mới tham gia, người giới thiệu sẽ nhận được 3% dựa trên tổng số coin đào được của cấp dưới. Các cấp tiếp theo, mức hoa hồng này giảm xuống từ 0.15-2%. Các leader còn được hưởng lợi nhuận dựa trên thu nhập khi các cấp dưới thực hiện staking, mức hoa hồng này lên đến 6 cấp.

Tuy nhiên, các khoản lợi nhuận hay hoa hồng này đều được trả bằng đồng DEF chứ không phải tiền thật. Bên cạnh đó, hiện tại nhà đầu tư chỉ có thể mua DEF trên sàn nội bộ và chờ đợi lên giá, token này chưa được niêm yết hay ứng dụng ở bất kỳ đâu. Điều này đồng nghĩa với việc khi nội bộ không bán được cho nhau thì giá trị của đồng DEF bằng 0, nhà đầu tư có nguy cơ mất trắng.

Các thủ lĩnh luôn kêu gọi người dùng mua thêm token Deffect ở giá thấp và cho rằng đồng tiền số này sẽ có mức tăng trưởng mạnh trong tương lai. Đồng thời, thường xuyên mời người chơi tham gia game của nền tảng nhằm tích lũy thêm đồng DEF và chờ đợi tăng giá. 

Tuy nhiên, các trò chơi này không khác gì tài xỉu. Người dùng sử dụng token DEF đã mua để đặt cược vào việc dự đoán con số may mắn. Số tiền trả thưởng dựa trên mức rủi ro khi tham gia đánh cược của nhà đầu tư.

DCapital và Deffect
Trò chơi trên nền tảng này không khác gì tài xỉu

Những hứa hẹn về lãi suất cao bởi các mô hình đa cấp khiến không ít người muốn nhanh chóng giàu có hay tự do tài chính nhưng không hiểu biết mù quáng tin theo. Tuy nhiên, có thể hiểu đây đơn thuần chỉ là hình thức huy động vốn và tạo niềm tin cho nhà đầu tư có tham vọng gia tăng tài sản, thu lợi nhuận cao.

Nền tảng công nghệ và tiềm lực tài chính không rõ ràng

Deffect luôn giới thiệu đồng tiền ảo DEF của họ phát triển dựa trên công nghệ nhưng hoàn toàn không có chứng minh cụ thể, đội ngũ phát triển không được công bố.

Trên thực tế, Deffect hoàn toàn không giới thiệu được công nghệ nào thông qua sách trắng (whitepaper), cũng không thực hiện được các bước testnet, mainnet, tức những bước thử nghiệm phiên bản cần thiết để phát hành một đồng tiền ảo ra thị trường.

Dù đã ra mắt từ lâu nhưng Deffect vẫn chưa được niêm yết thông tin trên CoinMarketCap hay CoinGecko, hai kênh thông tin xác thực về tất cả các dự án tiền ảo trên thế giới.  

Dự án này cũng công bố nền tảng Deffect Swap cho phép trao đổi giữa các loại tiền ảo với nhau thông qua ví TronLink. Thực tế, có rất nhiều ví tiền ảo hiện nay (gọi là ví lạnh) và chúng chỉ đóng vai trò cất giữ tiền ảo, không phải nơi đảm bảo tính xác thực của dự án.

Deffect tuyên bố sẽ được lên sàn tiền ảo lớn nhất thế giới Binance vào cuối năm nay với giá 5 USD. Điều này là hoàn toàn trái với các quy tắc bảo mật dự án nghiêm ngặt của Binance. Thậm chí nếu có may mắn được lên sàn, việc Binance gỡ bỏ các dự án tiền ảo không được phát triển cũng là điều hết sức bình thường.

Thông tin về công ty không được công bố và quỹ đầu tư đứng sau dự án này có tên gọi DCapital mà họ luôn nêu để tạo niềm tin cũng là một quỹ mới thành lập và không nằm trong danh sách các quỹ đầu tư hiện có ở Việt Nam.

Pháp nhân đại diện của quỹ tại Việt Nam (CTCP Quản lý Đầu tư DCapital) được thành lập vào tháng 11/2020. CTCP Quản lý đầu tư DCapital có vốn điều lệ 100 tỷ đồng, 4 cổ đông người Việt nắm 90% cổ phần công ty, theo thông tin từ Cổng thông tin quốc gia về đăng kí Doanh nghiệp.

Tuy nhiên, bất ngờ hơn khi thời gian gần đây, trong chiến dịch quảng bá cho hệ thống tiền số Deffect còn có sự góp mặt của TS. Lê Thẩm Dương.

Trong một đoạn clip được đăng tải lên mạng xã hội, xuất hiện hình ảnh TS. Lê Thẩm Dương đang giảng dạy về những xu hướng mới và tài chính phi tập trung. Ông Dương liên tục nhắc tới Deffect với những lời khen như "đạt được xu hướng", "lợi nhuận cao", "uy tín", "được thị trường chấp nhận"... Thậm chí, TS. Lê Thẩm Dương còn nhận xét Deffect là "ok để đầu tư", được chứng minh qua việc được quỹ DCapital rót tiền đầu tư.

Sau khi được báo chí phản ánh, TS. Lê Thẩm Dương đã phủ nhận việc liên quan tới dự án này và cho rằng bản thân bị các nhóm đa cấp lợi dụng hình ảnh. "Tôi được mời đến để nói về kiến thức đầu tư. Hội thảo này được tổ chức bởi những người uy tín. Trong sự kiện, tôi cũng khẳng định hình thức đầu tư nào trên 30% lợi nhuận đều có khả năng là lừa đảo", ông Dương cho biết.

Theo ông Dương, toàn bộ video giảng tại buổi hội thảo hôm đó đều được lưu lại. "Tôi không kêu gọi bất cứ ai đầu tư cả. Việc tôi làm lúc đó chỉ thuần nói về kiến thức và cảnh báo cộng đồng", ông khẳng định. Đồng thời, ông Dương cũng lên tiếng cảnh báo người đầu tư không tham gia những dự án có cách làm truyền thông "vô học" như vậy.

Sập bẫy tiền ảo vì mức lợi nhuận hứa hẹn siêu khủng

Thực tế ghi nhận tại Việt Nam, các sàn giao dịch tài chính đang nở rộ với cam kết lãi suất lên tới hàng trăm phần trăm mỗi năm khiến không ít người nhẹ dạ, cả tin "sập bẫy" để rồi trắng tay. Hình thức lôi kéo người dân tham gia đầu tư với lãi suất cao mà không cần làm gì, không có rủi ro là dấu hiệu lừa đảo đã quá quen thuộc của các tổ chức đa cấp trái phép. Các cơ quan chức năng và báo chí đã cảnh báo nhiều năm qua.

Thời gian gần đây tiền ảo được chấp nhận sử dụng tại một số quốc gia như một loại tiền và có thể được giao dịch trên các sàn giao dịch trực tuyến. Vì vậy, các đối tượng tổ chức mô hình đa cấp trái phép tại Việt Nam thời gian qua đã sử dụng những dự án liên quan đến các sản phẩm công nghệ mới đặc biệt là tiền ảo để xây dựng hệ thống, thu hút người dân và huy động vốn trái pháp luật.

Mới nhất là sàn Wolf Broker "đội lốt" đầu tư tiền ảo để hoạt động đa cấp trái phép, bất ngờ thông báo đóng cửa, nhà đầu tư không thể rút tiền ra được. Thậm chí, có trường hợp biết rõ những sàn này sẽ sập song vẫn tham gia vì nghĩ rằng có thể "rút" trước khi sàn sập và hưởng lãi. 

Hay như việc nhóm Fly Team đã huy động hàng nghìn người bỏ tiền đầu tư trái phép vào một sàn ngoại hối có tên là Defi. Không chỉ hoạt động bất hợp pháp, mà cách thức hoạt động của nhóm Fly Team và sàn Defi cũng có nhiều điểm bất thường, khiến cho những người tham gia luôn ở thế bị động và phụ thuộc. Không rõ sàn ngoại hối này đến từ đâu, nhưng vì nhóm Fly Team cam kết sẽ giúp cho nhà đầu tư có lãi đến 30%/tháng, nên vẫn có không ít người bỏ tiền vào đây. Trong trường hợp có rủi ro xảy ra, nguy cơ mất tiền là điều khó tránh khỏi. 

Một sàn ngoại hối không rõ ở đâu, ai làm chủ, một đồng tiền ảo không có giá trị, một đội nhóm huy động đầu tư tài chính bất hợp pháp, hoạt động theo phương thức đa cấp trái phép… tất cả những điểm bất thường này sẽ gây rủi ro mà nhà đầu tư cần cân nhắc trước khi quyết định tham gia.

Phương Lê (t/h)

Bình luận bài viết

Với 3 chủ đề chính là Quê hương trong trái tim tôi, Việt Nam niềm tin chiến thắng, Cảm ơn tình yêu, chương trình nghệ thuật “Nối vòng tay lớn” diễn ra tối 26/9 tại Nhà hát TP. Hồ Chí Minh lan tỏa đến tất cả người xem thông điệp gắn kết, đồng lòng cùng đất nước vượt qua đại dịch Covid-19.

Dự báo, do ảnh hưởng của rìa Tây lưỡi áp cao cận nhiệt đới kết hợp với nhiễu động trong đới gió Đông trên cao nên trong sáng nay (27/9), ở Nam đồng bằng Bắc Bộ, Hoà Bình và Bắc Trung Bộ có mưa vừa, mưa to, có nơi mưa rất to. Khu vực Hà Nội: Ngày hôm nay (27/9), có lúc có mưa rào và dông.

Biết kết quả test nhanh dương tính với SARS-CoV-2, tài xế xe tải bỏ đi nhưng sau đó quay lại và được cách ly tại khu cách ly của bệnh viện, kết quả xét nghiệm PCR khẳng định người này dương tính với SARS-CoV-2.

Văn phòng Chính phủ vừa có văn bản 6891/VPCP-KGVX truyền đạt ý kiến chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính về việc công nhận “Hộ chiếu vaccine”.

Dự báo thời tiết đêm nay 26/9 và ngày mai 27/9 các khu vực trên cả nước theo Trung tâm Dự báo Khí tượng Thủy văn Trung ương.

ThuongTruong

Cơ quan chủ quản: HIỆP HỘI CÁC NHÀ BÁN LẺ VIỆT NAM

Giấy phép hoạt động báo chí điện tử số 75/GP-BTTT, do Bộ Thông tin & Truyền thông cấp ngày: 23/02/2017

Ngày thành lập Tạp chí Thương Trường: Ngày 26 tháng 6 năm 2008

Tòa soạn: Tầng 6 tòa nhà số 8 Trần Đăng Ninh - P. Dịch vọng - Q. Cầu Giấy - Hà Nội

Tổng Biên tập: Đinh Thị Mỹ Vân

Phụ trách nội dung: Tổng TKTS Đinh Duy Hùng

Hotline: 0913398394

Điện thoại: +84 24 3734 9773

Fax: +84 24 3939 3770

Email: toasoanthuongtruong@gmail.com.

Liên hệ quảng cáo: 0888484455